С 1 октября 2020 года Банком России введены требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе в рамках Положения ЦБ РФ от 8 апреля 2020 года № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» («Базель II»), в котором подробно описываются процессы управления операционным риском в кредитной организации и вводятся понятия события операционного риска, системы контрольных показателей уровня операционного риска и др. В связи с этим модернизирование системы управления операционным риском стало необходимым для каждой кредитной организации.

Операционный риск присущ всем банковским продуктам, направлениям деятельности, процессам и системам, и эффективное управление операционным риском всегда является одним из основных элементов системы управления рисками банка. В мировой банковской практике управление операционными рисками является ключевой и первостепенной задачей. Операционный риск проникает во все аспекты возможных рисков - он взаимосвязан со всеми другими типами риска, такими как рыночный, кредитный риск, а также риск ликвидности, усложняя их.

При управлении операционным риском существенное значение имеет системный подход, который позволяет не только полностью реализовать процесс управления операционным риском, но и обеспечить целостность этого процесса.

В последующие года Банка России утвердил Положение № 744-П от 07.12.2020 «О порядке расчета размера операционного риска («Базель III») и осуществления Банком России надзора за его соблюдением» и Положение Банк